Wie alles anfing…
Das Betrugsopfer, dass ich kennenlernen durfte, hat zu Beginn nach Geldanlagemöglichkeiten im Internet gesucht. Er war auf der Suche nach lukrativeren Anlagemöglichkeiten, die vielleicht sogar die Inflation ausgleichen können.
Durch die Google-Suche legte das Opfer eine Datenspur aus, die für passende Werbung genutzt wird!
Das Opfer ist anfällig für Geldanlage-Möglichkeiten. Seriöse und unseriöse Geschäftemacher können nun Ihren Köder per Online Marketing gezielt auslegen. Genau das ist auch passiert!
Die Falle schnappt in Facebook zu!
Die Falle schnappt auf Facebook zu. Dort erscheint eine bezahlte Anzeige von “Investirex” in der Timeline. Es geht um eine völlig neue Art der Geldanlage. Schnelle Gewinne sind möglich und der Mindesteinsatz liegt bei 250 €.
Viele denken dann: “Die kann man doch mal wagen!”
Auch unser Opfer hier hat die 250 € investiert.
Kurz darauf meldet sich ein “persönlicher Berater” bei ihm. Es wird telefoniert und es werden Handynummern ausgetauscht. Ab sofort ist auch ein WhatsApp-Chat möglich. Dieses Protokoll liegt mir vor und es zeigt, wie eine persönliche Beziehung und damit Vertrauen wächst. Es ist die Grundlage für die Schadenssumme, die am Ende entstehen soll: fast 25.000 € gehen verloren.
Das Protokoll erstreckt sich auf einen Zeitraum vom Mai 2022 bis Ende November 2022 und es zeigt alle Höhen und Tiefen.
Wir sehen Vertrauen wachsen und ein freundschaftliches Verhältnis entstehen. Es werden persönliche Ereignisse, Urlaubsfotos bis hin zum Krankenhaus-Aufenthalt geteilt. Es keimt aber auch immer wieder Zweifel beim Opfer, die letztendlich immer wieder entkräftet werden können. Viel zu oft obsiegt der Wunsch glauben und vertrauen zu wollen beim Opfer.
Als ich in dem Opfer behutsam vermittle, dass es sich hier zu 99,9% um Betrug handelt, spüre ich die Fassungslosigkeit. Er hat es sicherlich schon geahnt, aber die endgültige Gewissheit ist dann doch ein Schock.
Der Täter ist ein gerissener Betrüger. Sein Chat-Name beinhaltet die Bezeichnung “CFA“. Das bedeutet “Chartered Financial Analyst.”
Jeder Laie, der sich die Bedeutung auf Wikipedia ansieht bekommt den Eindruck, dass man es hier mit einem echtem Profi zu tun hat.
Damit hat man auch gar nicht so unrecht. Er ist ein Profi. Nur kein Finanzprofi, sondern ein Betrugsprofi.
Hier ein paar Auszüge aus dem Chatprotokoll:
Juni 2022
12:50 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Hallo, ich hoffe, dass du dich gut erholst und der Toskana Wein dir lecker schmeckt
Ich habe erfolgreich erreicht, einen 55 %Bonus für dich zu verhandeln
15:41 Uhr – Olaf (Opfer):
Erst einmal Dank, erhole mich sehr gut, leider kann man den guten Wein bei dieser Hitze nur abends genießen. Tagsüber mit kühlem Wasser 🙂 Ich finde es klasse, deine Verhandlungsbasis. Ich habe dir ja schon mitgeteilt, dass die Transaktion diesen Monat nicht möglich ist.
Bin ab 07.06. Wieder im Office
Da sollte wir uns überlegen wie wir das abschließen können. Herzliche Grüße aus der Toskana
Meine Anmerkung: Grüße aus dem Urlaub zeigen zu diesem Zeitpunkt, wie innig das Verhältnis zum Täter mittlerweile geworden ist.
14:39 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Ich habe heute mit einem Finanzmanager von Lombard Odier telefoniert, wir haben nicht direkt über dich geredet, aber ich hate die Gelegenheit genutzt um zu erfahren, wie flexibel die Bank ist.
Olaf er hat mich ausgelacht.
Es war mir so peinlich….
14:40 Uhr – Olaf (Opfer):
Warum hat er dich ausgelacht??
Wegen der Anlagenhöhe, vielleicht für ihn nur Taschengeld
14:50 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Ich rufe dich kurz an. ich habe 5 min bis zum nächsten Termin
Meine Anmerkung: In Telefonaten zuvor ging es offenbar um die erste Anlagesumme. Da das Opfer Olaf noch Zweifel hat, geht es womöglich um eine kleinere Anlagesumme. Ich schätze es ging damals noch um eine Summe von vielleicht 1.000 € oder auch 5.000 €. Die hier genannte Bank “Lombard Odier” dient nur als Lockvogel und hat tatsächlich mit der Sache überhaupt nichts zu tun. Die Bank soll wohl Seriosität ausstrahlen. Tatsächlich läuft keine einzige Transaktion über diese Bank. Suggeriert wird hier außerdem, dass das Opfer ein vermeintlich lächerlich kleiner Fisch für die Bank und auch den Trader ist, der stets einen sehr engen Terminplan hat.
Juli 2022
11:51 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Mein Gott, so erfolgreiche Trades wie deine, gibt es kaum
12:05 Uhr – Olaf (Opfer):
Muss zuerst schauen
Das ist ja super 🙂 🙂 🙂
Meine Anmerkung: In der Zwischenzeit finden etliche Telefonate statt. Außerdem geht es immer wieder um Vertragsunterlagen der Bank aus der Schweiz (Lombard Odier), die ja eigentlich überhaupt nichts mit der Sache zu tun hat. Es kommt zu einem fingierten Anruf der Bank und die Vertragsunterlagen sollen nun endlich mit der Post zugestellt werden.
Jetzt wird in Bitcoins investiert
10:08 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Wir investieren in Bitcoins 🙂
Das empfehle dir Investition in Bitcoins
Ich habe insider Info, dass bis in den nächsten 3 Monaten, der Bitcoin Preis explodieren wird
Grösse Finanzströme werden in Richtung Bitcoins fließen, als Widerstand zu der amerikanischen Finanzpolitik derzeit
11:57 Uhr – Olaf (Opfer):
Heißt das, dass der aktuelle Betrag im Handelskonto mit Bitcoins gehandelt werden soll?
12:09 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Of Course, my dear
Ich habe einen sehr guten Plan für dein Handelskonto
12:15 Uhr – Olaf (Opfer):
Okay bin gespannt, bitte nähere Information.
August 2022
10:08 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Olaf, warum hast du mich über diese Auszahlung nicht informiert, du hast mit der jetzt 80 % deiner Einsetze blockiert
18:03 Uhr – Olaf (Opfer):
Ich wollte nur eine Testüberweissung. Wollte sofort wieder rücküberweisen. Sorry war nicht so beabsichtigt. Kann ich das rückgängig machen? Sonst überweise ich sofort den gleichen Betrag. 🙁
Zur Einzahlung muss ich mit dir abstimmen. Ist das okay. Ich möchte 3000 € einzahlen. 🙂
18:35 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Ich erkläre dir jetzt
Wenn 3000 EUR aus dem Kapital nicht eingesetzt sind und liquid, dann würde die Auszahlung sofort funktionieren, aber fast alles ist momentan investiert, da wir einen Plan besprochen haben Bitcoins, mein Lieber, Bitcoins
Lassen wir darüber morgen telefonieren ich muss gleich im Trading Room gehen
Meine Anmerkung: Wir erleben, wie sich die Verhältnisse umgekehrt haben. Das Opfer hat versucht Geld zurück zu holen und wird dafür regelrecht getadelt. Um das “Vergehen” wieder gutzumachen, bietet er sofort an, weiteres Geld zu überweisen.
September 2022
08:38 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo lieber Dominik, schönen Wochenbeginn. Ich weiß du lebst noch, trotzdem erwarte ich von dir ein Lebenszeichen. Grüße
Meine Anmerkung: Hier spürt man eine wachsende Verunsicherung. Der vermeintliche Freund und Vertraute taucht mehrere Tage einfach unter. Das ganze nennt man auch “Ghosting“. Wie ein Geist meldet man sich von heute auf morgen ohne jede Ankündigung einfach nicht mehr. Psychologisch hart, vor allem da eine größere Summe Geld von den Geschicken des sogenannten Traders abhängig sind. So zumindest die Gedankenwelt des Opfers.
09:59 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Hallo Olaf, ich war die letzte Woche schwer krank
Mittlerweile geht es mit einigermaßen besser
10:06 Uhr – Olaf (Opfer):
Habe mir Sorgen gemacht. Ich bin froh dass es dir gut geht. Weiterhin gute Besserung. Grüße
10:20 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Alles gut ich werde überleben
:))
Meine Anmerkung: Das Opfer ist erst mal beruhigt. Krank werden kann doch jeder einmal?! So wird er wohl gedacht haben. Nach wenigen Worten Small-Talk folgen weitere wortkarge Tage. Und dann passiert es. Das Opfer denkt zum ersten Mal darüber nach Geld abzuheben.
16:07 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo lieber Dominik, ich möchte gern meinen Enkel was kaufen. Wie hoch ist der Betrag den ich abheben kann? 🙂
09:14 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Guten Morgen
09:54 Uhr – Olaf (Opfer):
Guten Morgen, lieber Dominik. Bist du wieder ansprechbar??
09:58 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Wann hast du Zeit ?
Ja das bin, endlich 🙂
10:00 Uhr – Olaf (Opfer):
Wenn du willst sofort
Meine Anmerkung: Das Opfer steht sofort parat, da unser Täter jetzt plötzlich mal wieder Zeit hat. Es folgt offenkundig ein Telefonat. Danach wieder mehrere Tage Funkstille. Dann gibt es zwischenzeitliche Kommunikation aufgrund technischer Probleme. Dann wieder Tage lang Funkstille. Offenbar gab es dann auch ein Telefonat mit jemanden aus der angeblichen EDV und plötzlich fehlt Geld auf dem Konto.
Oktober 2022
09:52 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo Dominik rufe mich dringend an. Ihr könnt nicht mein Girokonto leer machen. Ich fordere eine sofortige Änderung. Sonst kündige ich das Handelskonto
10:12 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Hallo Olaf, ich verstehe nicht was du meins, und was los ist?
10:30 Uhr – Olaf (Opfer):
Lese mein e-mail und unterhalte dich mit deinem Kollegen. Meine Bank ruft mich an, und weißt auf Geldwäsche hin. Wie soll ich mich verhalten wenn keine richtige Abwicklung in schriftlicher Form besteht. Das fordere ich jetzt endlich.
Meine Anmerkung: Man kann sich gut vorstellen, dass unser Opfer zu diesem Zeit ziemlich verunsichert ist. Kein Wunder, denn die Erklärungen werden immer abenteuerlicher. Aber Olaf “möchte” weiterhin glauben dürfen…aber die Zweifel nagen nun zunehmend.
19:38 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo lieber Dominik, ich bin im Moment geschockt, dein Kollege hat angeblich die transferierung handelskonto auf kriptomat veranlasst. Was ist aktuell, er hat mein gesamtes kriptokonto leergefegt. Auf ein externes Ballet Konto. Das ist Betrug, wenn Morgen die transferierung nicht durchgeführt wird, bin ich gezwungen Anzeige zu erstatten wegen Betruges.
Meine Anmerkung: Nun findet ein Gespräch statt. Offenbar schafft es unser Betrüger erneut das Opfer zu beruhigen. Der Ton wird etwas rauer
08:23 Uhr – Olaf (Opfer):
Guten Morgen lieber Dominik, ich erwarte von dir, dass heute das Prozedere festgelegt wird. Ich will schriftliche Bestätigung wo mein Geld deponiert ist, wie ich an mein Geld komme, denke daran ich brauche zum 1 Dezember 2022 die 5000 € plus die 3900 € die auf meinem Privatkonto zum Leben benötigt werden. Dh zum 1. Dezember müssen 8900 € mir zur Verfügung stehen. Ich hoffe du enttäuscht mich nicht . Grüße
09:35 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Olaf, ich habe die am Freitag erklärt, dass wir auf die Bestätigung von Blockchain warten.
Wir telefonieren, ich erkläre dir alles, und dann schreibst mich an mit den gleichen Anliegen 🙂
Wir haben die gleiche Interesse wie du, dass sich alles schnell erledigt
10:42 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Je schneller wir alles erledigen , desto besser für beiden Seiten.
Morgen ( Dienstag) gegen 19h möchte der Finanzmanager mit dir telefonieren. Vielleicht hat er die Bestätigung bekommen : )
Meine Anmerkung: An der Stelle wird klar, dass das Opfer den Bezug zur Normalität verloren hat. Solche Umstände sind in keinster Weise noch akzeptabel und würden normalerweise schon längst ein deutliches Warnzeichen sein. Aber noch ist das zwar mittlerweile angekratzte, aber immer noch funktionale Vertrauensverhältnis intakt. Die Sache mit der Blockchain ist natürlich auch totaler Blödsinn, allerdings kann man Leuten ohne den entsprechenden Sachverstand alles mögliche weiß machen.
19:26 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Olaf, keiner von uns möchte dass du dich mit irgendwelchen Sachen konfrontierst. Letztendlich wird eine Auszahlung für dich vorbereiten, die im fünfstelligen Bereich ist. Und es müssen gewisse Sachen gemacht werden
Er ist ein von den Finanz Managers in dieser Firma und wenn du denkst dass eine Lösung immer einfach ist, dann muss ich dich enttäuschen
Wenn du das Geld auf ein Mal bekommt, werden wir uns an diese Zeiten und Gespräche erinnern und daüber lachen 🙂
Meine Anmerkung: Weiterhin wird erfolgreich Zeit gewonnen. Die Hoffnung auf die große Auszahlung bleibt bestehen, das Vertrauensverhältnis ist aber bereits stark zerrüttet. Ich bin mir nicht sicher, ob die Täter noch immer glauben, noch mehr Geld von dem Opfer zu ergaunern. Im nächsten Chat wird jedenfalls klar, dass hier große Unkenntnis in Bezug auf die Blockchain vorherrscht.
14:14 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Olaf, Blockchain ist die Anstalt für Kryptofinanzdienstleistungsaufsicht und als solche übt Blockchain Kontrolle auf alle Kriptobanken weltweit aus. Alle Bitcoin Überweisungen laufen durch Blockchain und müssen von ihm genehmigt werden. Es gibt keine andere System, mein lieber Olaf
14:23 Uhr – Olaf (Opfer):
Vielen Dank, das war eine klare Erklärung. So liebe ich die fachliche Kommunikation.
Meine Anmerkung: Hier musste ich tatsächlich auch zweimal lesen. Konnte erst nicht fassen, dass diese Erklärung akzeptiert wurde. In diesem Fall hat sich das Opfer Olaf wahrscheinlich nicht wirklich über die Blockchain informiert. Aber schon am nächsten Tag kommen Zweifel auf, ob diese Erklärung wirklich stichhaltig ist.
November 2022
11:44 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo lieber Dominik, bist du in Tauchstation 🙂 dein Kollege hatte mir gestern schon wieder unter falschen Ansagen, mein kriptokonto leergefegt. Heute will er endlich Geld bereitstellen. Das ist seine letzte Chance. Wenn er wieder versucht mich irre zu führen, werde ich alles abbrechen. Kannst ihm diese Information weiterleiten. Auch du reagierst nicht auf meine Fragen, damit ich Sicherheit habe. Grüße
12:41 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Ich arbeite mit Peter schon seit langer Zeit, und er weisst ganz genau was er macht.
Du bekommt dein Geld bald und ich verstehe nicht wo das Problem ist.
13:05 Uhr – Olaf (Opfer):
Was heißt bald? Ich will Termine und Planungssicherheit. Wahrscheinlich willst du mich nicht verstehen. Das ist schade. Lese bitte unsere Korrespondenz richtig dann wirst du mich vielleicht verstehen. Wenn Peter weiß was er tut Wieso und mit welcher Begründung hebt er mir jedes mal, unter falschen Argumenten, das vorhandene Geld vom Konto. Dann muss ich annehmen, dass er vorsätzlich handelt. Das ist umso Verwerflicher. Ich fühle mich hingehalten, nicht informiert so unsicher.
07:54 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo lieber Dominik, Peter hatte mich regelrecht ausgetrickst. Er ließ mich im Glauben, dass das Geld auf mein Konto überwiesen wird. Habe erst im Nachhinein festgestellt, dass es eine Abbuchung war. Das ging so schnell, dem konnte ich nicht folgen. Ich habe euch einen Termin gesetzt zum 01.12.2022 das ist meine rote Linie. Von der gehe ich nicht ab. Denn da ist meine Planung gefährdet. Ich wünsche dir weiterhin viel Erfolg Grüße
Meine Anmerkung: Der 01.12. ist der letzte Strohhalm, an den sich das Opfer klammert. Zu diesem Termin möchte er eine Auszahlung auf sein Konto bei seiner Hausbank, so dass er endlich wieder Zugriff auf sein Geld hat. Leider wird auch diese letzte Hoffnung schlussendlich enttäuscht. Sein Ansprechpartner meldet sich die nächsten Tage nicht mehr.
09:01 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Guten Morgen, ich habe für heute sehr viele Termine und Meeting. Wir telefonieren nächste Woche
09:06 Uhr – Olaf (Opfer):
Das kann ich nicht akzeptieren. Du bist verpflichtet mich zu unterstützen. Du stellst mich dar dass ich nicht in der Lage bin das System zu beherrschen. Wir machen das heute gemeinsam sonst muss ich wirklich weitere Schritte einleiten.
09:12 Uhr – CFA Dominik (Täter):
Ich habe heute sehr wichtige Termine und Meetings. Wie und wann ich etwas mache, bestimme ich selber!!!
Meine Anmerkung: Jetzt ist ein gewisser Punkt der Eskalation erreicht. Der Täter Dominik hat auch ganz klar seinen Ton gewechselt und antwortet forsch. Es kommt danach noch mal zum Telefonat. Offenbar gab es in diesem Gespräch wieder Versprechungen, die (oh Wunder!) nicht eingehalten werden. Die letzte mir vorliegende Chat-Nachricht wird am 23.11.2022 vom Opfer geschickt.
07:06 Uhr – Olaf (Opfer):
Hallo Dominik, ich empfehle dir lese dein e-mail. Du hast dein Versprechen schon wieder nicht eingehalten
Fazit:
Jetzt kann man nur noch Strafanzeige stellen und die Betreiber-Plattform sperren lassen. Hilft das? Leider nicht. Denn die Namen der Plattformen sind Schall und Rauch. Sobald eine dicht gemacht wird, eröffnet die nächste. Die Betreiber dahinter könnten sogar deckungsgleich sein. Zudem kommt ein Heer geschulter Anrufer, die sich als Trading-Experten ausgeben, wie unser Dominik, den wir oben erleben durften.
Die Geschichten und der Verlauf ist immer der gleiche. Erst läuft alles super, dann gibt es Turbulenzen. Mit immer wieder neuen Ausreden kann man sich Zeit erkaufen bis die Sache irgendwann eskaliert. Dann bricht auch der Kontakt sehr schnell ab und das überwiesene Geld ist erst mal verloren. Insbesondere bei Zahlungen per Kryptowährung wird es nahezu unmöglich das Geld zurück zu erhalten. Alles in allem bleibt der Schaden meist riesig groß.
Der oben entstandene Schaden liegt irgendwo bei ca. 25.000 €. Diese Summe wurde tatsächlich netto eingezahlt. Emotional hat man über das Fake-Konto sogar einen noch größeren Verlust verschmerzen müssen, denn der dort gut geschriebene Kontostand war noch wesentlich höher. Allerdings handelte es sich dort nie um tatsächliche Gewinne, sondern um eine reine Zahlen-Illusion.
